Les ETF (Exchange Traded Funds) sont des produits financiers qui permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en offrant une exposition à un large éventail de marchés, y compris celui de l’or. Dans cet article, nous allons vous présenter notre sélection des 5 meilleurs ETF spécialisés dans l’or et nous étudierons leur éligibilité au PEA pour 2023.
Qu’est-ce qu’un ETF spécialisé dans l’or éligible au PEA ?
Un Exchange Traded Fund (ETF) spécialisé dans l’or est un produit financier qui permet aux investisseurs d’obtenir une exposition à l’or en tant que classe d’actifs. Ces ETF sont généralement conçus pour répliquer la performance de l’or en euros, en utilisant des stratégies d’investissement telles que la détention physique de lingots d’or de qualité d’investissement, stockés dans des coffres-forts de manière sécurisée.
Les fonds négociés en bourse spécialisés dans l’or sont souvent considérés comme une valeur refuge en période d’incertitude économique ou de crise, car l’or est souvent considéré comme un actif qui conserve sa valeur au fil du temps.
Ces fonds sont pour certains éligibles au PEA, ce qui signifie qu’ils peuvent être inclus dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), un produit d’épargne investi en actions éligibles qui offre des avantages fiscaux en France.
Insérer des ETF dans un PEA est en effet un bon moyen de diversifier son patrimoine à l’international ou dans les matières premières, tout en conserant les avantages fiscaux du PEA
Amundi ETF Gold Bullion
Le premier fonds de notre sélection est l’Amundi ETF Gold Bullion. Il s’agit d’un Exchange Traded Fund (ETF) spécialisé dans l’or, qui vise à répliquer la performance de l’or en euros.
Cet ETF est éligible au PEA, ce qui signifie qu’il peut être inclus dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), un produit d’épargne investi en actions éligibles qui offre des avantages fiscaux en France.
Le fonds est géré par Amundi, l’une des plus grandes sociétés de gestion d’actifs européennes, qui gère des milliards d’euros d’actifs pour le compte de clients institutionnels et individuels.
Le fonds suit l’indice LBMA Gold Price PM, qui reflète la valeur en euros de l’or négocié en grande quantité sur le marché mondial.
En termes de frais, l’Amundi ETF Gold Bullion – DR a un ratio de frais de gestion (TER) de 0,25%, ce qui est relativement bas pour un fonds spécialisé dans l’or. Les frais de négociation pour acheter ou vendre des parts de l’ETF peuvent varier selon le courtier utilisé.
Eligibilité PEA : NON
Lyxor UCITS ETF Gold Bullion
Le second ETF de notre liste est le Lyxor UCITS ETF Gold Bullion. Cet ETF est, comme Amundi, un produit financier qui vise à répliquer la performance de l’or en euros.
Lyxor Asset Management est la société de gestion qui gère cet ETF. Lyxor est une société de gestion d’actifs française créée en 1998 et qui est devenue l’un des leaders de l’industrie des ETF en Europe.
L’ETF Lyxor UCITS Gold Bullion est éligible au PEA. Il est négocié sur la bourse de Paris et est composé d’actifs physiques en or.
Cet ETF suit la performance de l’or, qui est l’un des actifs traditionnels les plus populaires pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille. L’or est souvent considéré comme une valeur refuge en période d’incertitude économique ou de crise.
La réplication de la performance de l’or est effectuée grâce à la détention physique de lingots d’or de qualité d’investissement, stockés dans des coffres-forts de manière sécurisée.
Concernant les frais, cet ETF a un TER (Total Expense Ratio) de 0,25%, ce qui est relativement faible pour un produit financier de ce type. Les investisseurs peuvent également bénéficier de la liquidité de cet ETF, qui est facilement négociable sur la bourse de Paris.
Eligibilité PEA : NON
Xtrackers Physical Gold ETC
Le troisième est l’ETF Xtrackers Physical Gold ETC, un fonds spécialisé dans l’or et éligible au PEA.
Xtrackers est la marque de fonds indiciels cotés (ETF) de DWS, l’une des plus grandes sociétés de gestion d’actifs au monde, avec plus de 700 milliards d’euros d’actifs sous gestion. Le fonds Xtrackers Physical Gold ETC est conçu pour suivre la performance de l’or en euros, ce qui signifie que les investisseurs peuvent bénéficier de la hausse du prix de l’or.
Le fonds est composé d’or physique stocké dans des entrepôts sécurisés en Suisse, ce qui assure aux investisseurs une exposition directe à l’or sans les tracas liés à l’achat et à la gestion physique de l’or.
En tant qu’ETF, Xtrackers Physical Gold ETC est coté en bourse et peut être acheté et vendu tout au long de la journée de trading, offrant ainsi une liquidité élevée aux investisseurs. De plus, l’ETF présente des frais relativement bas en comparaison avec les fonds gérés activement, ce qui en fait une option abordable pour les investisseurs qui cherchent à ajouter de l’or à leur portefeuille.
Eligibilité PEA : NON
WisdomTree Physical Gold
L’ETF WisdomTree Physical Gold est un fonds négocié en bourse qui vise à offrir aux investisseurs une exposition au marché de l’or physique. Il a été créé en 2003 et est géré par WisdomTree Asset Management, une société d’investissement mondiale qui gère plus de 60 milliards de dollars d’actifs.
L’ETF WisdomTree Physical Gold suit le prix de l’or en investissant directement dans de l’or physique, plutôt que dans des contrats à terme ou des produits dérivés. Le fonds détient de l’or physique en lingots dans des coffres-forts sécurisés situés à Londres. Chaque action de l’ETF correspond à une fraction d’once d’or.
Eligibilité PEA : NON
iShares Physical Gold ETC
Le cinquième et dernier ETF de notre liste est l’’ETF iShares Physical Gold ETC. Il s’agit d’un fonds négocié en bourse qui vise à suivre les mouvements du prix de l’or en investissant dans de l’or physique. Cet ETF est émis par iShares, une filiale de BlackRock, l’une des plus grandes sociétés de gestion d’actifs au monde.
L’ETF iShares Physical Gold ETC est conçu pour offrir aux investisseurs une exposition directe à l’or physique, en suivant le cours de l’or en temps réel. Le fonds détient de l’or physique, stocké dans des coffres sécurisés, pour représenter la valeur de l’ETF. Chaque action de l’ETF représente une participation dans cette réserve d’or physique.
Eligibilité PEA : NON
FAQ
Existe -il des ETF or éligibles au PEA ?
A notre connaissance, il n’existe pas de ETF spécialisé dans l’or qui soit éligible au PEA en 2023. Cependant, de nombreux fonds négociés en bourse spécialisés dans l’or sont disponibles sur les marché : il faudra encore attendre pour voir de nouveaux ETF avec une éligibilité au plan d’épargne action.
Quels sont les critères pour sélectionner les meilleurs ETF dans le secteur de l’or ?
Pour sélectionner les meilleurs ETF dans le secteur de l’or, il est recommandé de prendre en compte des critères tels que la performance passée de l’ETF, les frais de gestion, la taille de l’ETF, la liquidité, l’indice de référence suivi par l’ETF, ainsi que la qualité et la diversification des actifs sous-jacents.
Comment acheter des ETF éligibles au PEA d’entreprises spécialisées dans l’or ?
Pour acheter des ETF d’entreprises spécialisées dans l’or, vous devez d’abord ouvrir un compte auprès d’un courtier en ligne ou d’une banque proposant des services de trading. Ensuite, vous pouvez passer un ordre d’achat sur la plateforme de trading en spécifiant le nom ou le code ISIN de l’ETF souhaité.
